Не думали, почему у одних брокеров можно торговать с 10-ю долларами, а другие поднимают планку до $100? Сотню зеленых ещё надо заработать, а торговать-то хочется сейчас.
Не поверите, но денежную планку ставят для защиты ваших денег. Расстаться с $10 эмоционально проще, чем с $100 или $1000, потому брокеры все реже дают доступ к платформе трейдерам с мини-счетами. Чтобы спекулянты не игрались с графиками, а собирали на долгосрочный счет.
Депозит для инвестора — его крепость. Давайте сравним, что лучше:
- хиленький забор из частокола;
- или 10-метровая бетонная стена?
Насколько вы укреплены?
В трейдинге как на войне: за стенами форта проживёшь дольше, чем за деревянной изгородью. Но в реальности трейдеры чаще прячутся за частоколом!
У начинающих трейдеров банально нет денег для возведения защиты: торговлю чаще пробуют студенты, люди на пособиях и безработные, и реже — бизнесмены с твердым капиталом.
Если вам не удается развернуть кривую доходов вверх, и депозит медленно скатывается в трубу, давайте поговорим о вашей крепости. Что у вас — китайская стена или забор из дерева?
Почему мелкий счет вредит трейдеру
Говорят, пессимист — хорошо информированный оптимист. То, что вы не можете заработать в трейдинге, не уникальная проблема. С ней столкнулось множество людей до нас.
Давайте понаблюдаем, как другие начинают путь в трейдинге. Чаще всего у начинающих:
- всего 10 долларов, чтобы начать, потому что ещё месяц жить на стипендию;
- долги, которые они взяли у близких, потому что надеются быстро разбогатеть;
- тратят на депозит деньги, отложенные на еду и коммуналку.
Представьте, что в душе у этих людей? Все их чувства и мысли направлены на быстрое обогащение. Но рынок — не благодетель, и поблажек, как в школе, не даёт. Люди пытаются разогнать $10, и в итоге плавно спускают капитал.
К слову о крепости: то, что сооружают начинающие, и частоколом назвать нельзя — в лучшем случае землянка:
Депозит $10 в трейдинге как землянка во время войны — годится разве что от дождя
Но главная эмоция-разрушитель на старте — жадность. У человека горят глаза, хочется всего и сразу: сначала он ставит доллар, затем $2, чтобы отыграться. А когда депозит обнуляется, человек узнаёт, что:
- Нельзя вносить последние деньги и брать в долг для депозита.
- Нельзя ничего требовать от рынка, тем более ждать быстрой прибыли.
- Трейдинг — это бизнес, где нужно рассчитывать риск в сделках и учиться каждый день.
Представьте, что человек хочет быстро заработать в интернете, и открыл интернет-магазин с ассортиментом на 10 долларов. Как быстро он заработает $100? А $1000?
Сколько нужно начинающему трейдеру для старта?
Давайте посчитаем. Возьмём основы мани-менеджмента:
- Риск в сделке фиксированный и не превышает 5% от депозита;
- Средний размер внутридневной позиции — от 20 до 50 пунктов. Если входить микро-лотом 0,01, риск в сделке будет от $2 до $5.
Итак, потолок в сделке — $5. Для нас же это 5% от счета — больше рисковать нельзя. Для такого риска нужен депозит $100.
Не начинайте торговать меньше, чем со $100 — сразу же нарушите мани-менеджмент. А будете отыгрываться — никогда не увидите прибыль
Если у вас нет возможности проверять графики внутри дня, подойдут дневные таймфреймы. Средний риск на них выше: от 50 до 100 пунктов — читайте от $5 до $10. Потому стартуйте с $200.
В мани-менеджменте (ММ) нет сложного — проценты из математики. С ними разобрались. Второй вопрос, который нужно решить:
А как откладывать на депозит?
На трейдинг пускайте свободные деньги. То, что хотели потратить на ресторан и выходные, смело кладите на депозит — этим можно рискнуть.
Первое время трейдинг может дать дополнительный доход. А может вы будете отдавать деньги рынку. В любом случае удовлетворяйте жизненные нужды с основного дохода — работы.
Настройтесь на долгосрочное накопление денег для нового бизнеса. Совмещайте трейдинг с работой, и психологический дискомфорт уйдет: газ дома не отключат, и кот с голоду не умрет.
Поставьте цель — «собрать $1000» на депозит. Запишите желание на обложке дневника или повесьте напоминание на холодильник:
«Я откладываю на трейдинг 15% зарплаты».
«Долго…» — расстроенно тянет начинающий трейдер, — «и сложно… А хочется быстро и с огоньком!» Но не в трейдинге, где люди годами тестируют одну стратегию.
Может проблема в менталитете?
Все познается в сравнении. Подход людей с постсоветского пространства — противоположность трейдеров со Штатов, у которых «в менталитете» заложено копить на долгосрочный депозит.
В их мире начинающие:
- торгуют микро-лотами, соблюдая риск в сделках;
- практикуются в тестерах, платят за курсы, покупают подписки на журналы;
- годами собирают на фулл-тайм депозит несколько десятков тысяч долларов.
«Умеете вы мотивировать! И где мне взять $10 000?» Да, на первый взгляд сумма внушительная. Но не в мире бизнеса, где инвестиции в пару тысяч долларов — обычное дело.
Вы говорили про начинающих, но я — опытный
Если депозит небольшой, и вы торгуете в плюс 2-3 месяца, мы поможем ускорить прогресс.
С вас нужны:
- отработанная торговая система на демо и реале;
- системное соблюдение рисков;
- депозит $200-$400.
Мы научим разгонять депозит. Но не так, как делают аматоры, удваивая риск при неудачном прогнозе. Наш подход изощренный — заложить более высокие риски в сделку.
Риск выше: «мягкий» разгон депозита
«Мягкая» стратегия разгона уплотняет депозит быстрее, чем классический ММ. При этом ваши нервные клетки остаются в покое.
3 принципа стратегии «мягкого» разгона:
- риск в сделке выше, чем в классическом ММ — до 10%;
- НЕ удваиваем риск после убытков — мы не азартные игроки;
- доводим депозит до установленного лимита, после чего возвращаемся к обычному риску в 5%. Начали с $200, дошли до $500 — остановились. Торгуем месяц-два с обычным ММ. Если нужно, повторяем процесс.
Напомним, что ваша торговая система должна давать прибыль от 2-3 месяцев на демо и реальном счету. Психологический груз при разгоне выдерживают те, кто знает свою систему «от и до».
Пирамидинг — инструмент для разгона
Пирамидинг — это добавление позиций в тренде. Представьте, как строится пирамида: сначала широкий фундамент, затем ярус поуже, и так до самой вершины.
На трейдерском сленге пирамидинг — это «доливка» по тренду. Пирамидингом торгуют со времен Уолл-стрит: метод применял Джесси Ливермор в бестселлере «Воспоминания биржевого спекулянта», торгуя на фондовом рынке.
Как строить «пирамиду» из позиций:
- Открываем ордер №1 по общему тренду (ОТ). Напомним, что ОТ определяется на дневном фрейме, даже если ваш торговый фрейм — 5 минут.
- Затем видим сигнал на продолжение тренда. Открываем ордер №2, а стоп-лосс №1 переносим под сигнал №2. Таким образом мы фиксируем часть прибыли с первого ордера. И при любом исходе обеих сделок выйдем в безубыток.
- Для позиции №2 ставим короткий тейк-профит: тренд может развернуться в любой момент.
Пирамидинг на практике:
Пирамидинг работает в сильном тренде. Никогда не наращивайте позиции в боковиках и откатах против ОТ
Сначала мы открыли ордер по направлению общего тренда в точке #1. Затем появился дополнительный сигнал — пинбар, и мы открыли лонг #2. Стоп-лосс #1 сдвинули под второй сигнал, а тейк-профит намеренно выставили коротким, забрав профит у ближайшего максимума.
При этом позиции открываем с одинаковым риском — 10%. В сильных трендах трейдер может увеличить депозит в полтора-два раза. К примеру, как тут:
3 хвостатые разворотные свечи в тренде вниз. Каждый вход прибыльный. С пирамидингом и умеренными рисками такой тренд озолотит трейдера
Разумный пирамидинг
Чтобы научиться наращивать «яруса», практикуйтесь на демосчете и тестере. Помните об основах теханализа: тренде, зонах и сетапах.
Не забывайте фиксировать прибыль предыдущей позиции, сдвигая стоп-лосс к новому входу. Не жадничайте: сильные тренды на валютах долго не идут.
Также поставьте лимит на разгон. Если начали с 200 долларов, остановитесь, когда дойдете до $400-$500. Продумайте план «Б» на случай, если пирамида окажется неудачной. Приготовьте заначку, с которой пополните депозит при просадке. Если вы быстро «залечите» раны, психологического давления не будет.
Цель — фулл-тайм депозит
Уйти с работы и торговать целый день — мечта трейдера. Что ж, воплотим мечту в реальность за 3 шага:
Шаг 1.
Примите, что трейдинг — бизнес, требующий времени и вложений. Откладывайте на торговлю свободные деньги. Не бросаем основную работу. Собирайте $100-$200 и торгуйте микро-лотом.
Шаг 2.
Определите одну торговую систему. Работайте по тренду, чтобы в дальнейшем применить пирамидинг. Для начала соберите статистику за 2-3 месяца.
Шаг 3.
Решите, нужен ли вам разгон. Если вы регулярно откладываете на торговлю и результаты устойчивые, задумайтесь — нужен ли вам пирамидинг. Если применяете «мягкий» разгон, не рискуйте больше 10% от депозита и «залечивайте» просадки с основного дохода.
Расскажите, как начали торговать, и как складывается «бизнес»? С каким депозитом стартовали и как его увеличиваете — наращивая плавно или с разгоном, и почему?
